ポートフォリオは金融や投資用語として用いられる言葉になります。
これから資産運用を始める人がすべきことはこのポートフォリオの意味を理解することが必要不可欠。
ポートフォリオの理解を深めることで、現金、預金、株式、不動産、債券など投資家が保有している資産の種類をはじめ、深く理解すれば株式の銘柄まで具体的に知ることができます。
何から始めれば良いか迷ったときは、まずポートフォリオの勉強から取り掛かるのがおすすめです。
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正しいポートフォリオの運用で安全に資金を増やす術を学びたい！
ポートフォリオ運用という言葉が金融や投資用語で使用されています。
このポートフォリオ運用は、特定の銘柄だけを購入するのではなく、異なるタイプの銘柄を意図的に投資を行うことでリスクヘッジを行いことで安定した収益を目指す運用方法となります。
投資市場はマーケットの環境など外部要因で大きなブレが発生することが度々あるため、急な暴落で大きな損失を発生させないためにも分散投資が賢明とされています。
株式だけでなく、債券や国内外の銘柄にも投資を行い投資対象を分散させて構成比率が一部に偏らないようにバランスを考慮した運用方法が特徴と言えます。
資産運用を行う上で重要なバランスを意識したポートフォリオの必要性
投資をする人のほとんどば、リスクを抑えながら効率よく資産を増やしていきたいと考えています。
そのような資産運用を行う上で大切なのが、構成比率のバランスを意識した超的な投資運用になります。
「色々と金融商品を比較するのが面倒」とか「どんな違いがあるのかわからない」とネガティブな気持ちで資産運用を安易な判断で下してしまうと大切なコツコツと積み上げてきたお金が目減りし、気持ちも落ち込んでしまうもの。
自分の大事なお金だけにしっかりとお金の使い道を把握し納得した上で投資を行うことが資産運用では大切なこと。
なので、わからないからといって複数の金融商品を調べずに、一点のみ全財産を投資するのはハイリスクであり投資家のほとんどはこのようなやり方はしないのが通例です。
それだけに、ポートフォリオによる複数商品に投資をすることでリスクを軽減させて、コツコツと資産を増やすやり方が主流となっています。
つまり、ポートフォリオに基づいた投資は必要不可欠と言っても良いでしょう。
自分に合った適切なポートフォリオの構成を構築していく
ポートフォリオは、「預金・貯金・現金」「株式・投資信託」「債券」「不動産」「外貨建て預金」などの種類があります。
一般的な家庭におけるポートフォリオの構成は、現金（預金・貯金）と不動産（マイホーム）のみで構成されていることが多いのが現状です。
投資をしたいけどリスクのことを考えると堅実にコツコツと自分の努力でお金を増やしたいと考える日本人は多いことから、投資に対して興味はあるものの実際に行動を移すには気持ちが重たいのが本音のところ。
そんな方でも、それほど心理的な負担をなくして行える資産運用の1つは外貨建て預金かもしれません。
日本人は旅行が好きで、海外旅行は特に人気も高いところです。
現地に着けばもちろん日本円は使用できず各地の現地通貨を使用して旅行を楽しむわけですが、外貨の使い方を経験した人なら次の旅行に備えてレートの良いタイミングで「外貨建て預金」を初めておけば、次の旅行のタイミングですでに外貨を保有した状態で出発ができるため安心です。
また、出発時のレートよりも良い時に為替トレードをしていたらその分お得に外貨を手にすることができるのでお得です。
株式や債券に対する投資は社会情勢など目に見えない部分の影響をもろに受けるため反動が怖いという方ほど、外貨預金はまだ抵抗が少なく、さらには海外旅行に行く予定がある人ほど使い道もあるので損はないポートフォリオと言っても良いのではないでしょうか。
ポートフォリオ作成をする上で欠かせないリスクの許容
資産運用をする上では必ずリスクは伴います。
ただ、漠然とリスクという言葉を聞いて気持ちが引いてしまうのは禁物。
資産を増やせることもあれば目減りすることもあるのは誰しもあが資産運用においては把握していることであるため、これから始める人がまずやるべきことは「リスク許容度」を設定することが大切。
このリスク許容度は投資金額に対して、どの程度目減りしても問題がないかを測る許容度になります。
例えば、生活に影響を与えるレベルなのか？それともお小遣い程度なのか？は人によって異なります。
一般的には年収、年間コスト、その他の資産状況など全体図を把握してリスク許容度を決めていきます。
特に年齢が上がってくると家族構成において独り立ちしていく子供達も増えることで、自分一人で使用するお金に余裕が生まれてくるとリスク許容度は低くなる傾向にあります。
むしろ現役世代でいくらあってもお金が足りない家族構成ほど、リスク許容度は高くなりがちです。
いずれにしても漠然と「リスク」という言葉で不安を抱くのではなく、どの程度の目減りをしたらやめ時なのかを決めておくことでマイナスが発生しても過度に不安がることなく、対処できる基準値をあらかじめ設定しておくことが大切です。
ポートフォリオでリスク分散をしながら堅実な資産づくりをしていきたい！
ポートフォリオを作成することで資産運用の全体図が見えてきます。
構成比率を分散化させることがリスク分散にもつながるため、現金、株式、不動産、債券などバランスの良い投資を行い、低リスクで外部要因があっても着実に資産が増やせるように上手な運用を心がけましょう。
