- PayToday（ペイトゥデイ） PayTodayはAI査定システムといった最新技術を積極的に導入しているオンライン完結型のファクタリング業者です。業務を効率化することで通常の業者が対応しきれていない個人事業主やフリーランスの利用も可能としているため、他の業者での資金調達が難しい場合にも頼りにすることができます。またオンライン手続きによる振り込みまでのスピード感も大きな魅力となっています。 PayToday（ペイトゥデイ）へ進む詳しい内容を見る
- ビートレーディング ビートレーディングとはオンライン契約で利用できる2社間ファクタリングに特化した資金調達サービスです。全国各地で利用可能で、振り込みのスピードも手数料も調達可能額も優れています。オンライン契約の締結から最短5時間での資金調達ができるため、すぐに資金が必要なときにも使いやすいファクタリングサービスです。ビートレーディングへ進む詳しい内容を見る
- ペイトナーファクタリング 個人事業主の方がファクタリングするならペイトナーファクタリングに申し込むと最短10分で現金調達できます。どこよりも審査が甘めなのでフリーランスにとって強い味方です。他で申し込んだけれど審査に落ちてしまった方はペイトナーファクタリングに相談してみて下さい。ここではフリーランスの方がどのようにして申し込んだらいいのかわかりやすく解説しています。ペイトナーファクタリングへ進む詳しい内容を見る
- 日本中小企業金融サポート機構 日本中小企業金融サポート機構はファクタリングやM&Aなどによって中小企業の資金問題の解決に取り組んでいるサービスです。多角的な視点からサポートしてもらえるのが魅力で、安定して実績を上げてきています。利用時には問い合わせをして個別相談を受けることが必要です。ファクタリング以外の提案も受ける場合がありますが、信頼性が高くて注目されているサービスです。日本中小企業金融サポート機構へ進む詳しい内容を見る
フリーランスと個人事業主のファクタリングの前に、まずはファクタリングについて確認しておきましょう。
ファクタリングというのはある会社に自社製品などを販売してその売り上げ代金を売掛債権として持ち、それをファクタリング会社に買い取ってもらうことで資金調達をすることを言います。
売掛先から売り上げ代金を回収したらファクタリング会社にしっかり入金することで完了となります。
これは2社間ファクタリングですが3社間もあり、それぞれでメリットデメリットが異なるのでフリーランスや個人事業主がファクタリングをする際にはどちらを選択すれば良いのか検討しておく必要があります。
- QuQuMo ククモ
- BIZパートナー
- アクセルファクター
気になる項目をチェック
フリーランスや個人事業主でもファクタリングはできるのか？
気になることとしてはフリーランスや個人事業主でもファクタリングはできるのかということです。
結論はズバリ、問題なく利用することができます。
そもそもファクタリングは上述の通り債権を買い取ってもらうサービスであり、借金するわけではありません。
売掛債権さえ持っていればフリーランスや個人事業主でも関係なくファクタリングができるのです。
むしろこのように利用者を限定しないサービスであることから、資金調達の手段として近年特に大きな注目を浴びているとも言えます。
とは言えファクタリングの際には審査を受ける必要があり、身元を証明できる書類なども求められますのでフリーランスで今まで働いてきたから書類などない、というのでは利用ができません。
フリーランスや個人事業主がファクタリング会社を選ぶポイントとは
多くのファクタリング会社の中から最適な会社を選ばなければなりませんが、そのポイントはいくつかあります。
まずは2社間と3社間両方利用できるかどうかです。
いずれにもメリットデメリットは存在しますが、3社間では売掛先に通知と承諾を求めなければならないという特徴があります。
これによって売掛先にファクタリングの事実を知られてしまうわけですが、このことが原因で信頼を失ってしまうこともあるのです。
それならば2社間の方がベストなのでこの場合は2社間ファクタリングができる会社を選ぶ必要があります。
また、手数料も確認しておきたいポイントです。
特にフリーランスや個人事業主は法人に比べてそこまで売り上げも大きくないと言われていることから、できるだけ手数料は抑えておきたいものです。
2社間の方が手数料が高い傾向にあるため、手数料を抑えたいのであれば3社間にも対応している会社を見つける必要が出てきます。
このようにポイントはいくつかありますが、いずれにしても損をせずに満足のいくファクタリングができる会社はどこなのかを基準にしておけば基本的には後悔することはなくなるでしょう。
フリーランスや個人事業主におすすめのファクタリング会社
ここでは具体的におすすめのファクタリング会社を紹介していきます。
これはあくまでもフリーランスや個人事業主向けに紹介していますので、参考にしてみてください。
最初に紹介するのはPayTodayです。
会社名だけでも即日現金化が期待できる会社ですが、まさにその通りで最短即日の現金化が可能です。
ファクタリングを利用する人はその時点でお金に困っているケースがかなり多いため、このように即日現金化してくれる会社はフリーランスや個人事業主にとっては救世主のように感じられるでしょう。
ここの特徴ですが売掛債権額が最低10万円からということで最大でも5,000万円と幅広くなっていることでしょう。
しかも手数料もかなり低く、1%から9.5%と業界でもトップクラスの低さとなっています。
オンライン対応しているのも有難く、時間もお金もかけずにファクタリングができる優良会社と言えます。
次に紹介するのはウィットです。
この会社もオンライン完結できるところで人気を博していますが、特筆すべきはその入金スピードです。
なんと最短2時間での入金に対応していることもあって、すぐにでも資金確保したい個人事業主やフリーランスに利用されています。
ただ気を付けたいこととして手数料の件があり、これは公開されていないため事前に問い合わせなければなりません。
あるいはFREENANCEもおすすめの会社です。
専用口座さえ開設してしまえば業務上の賠償を補償してくれるサービスを利用でき、リスクにもしっかり対応することができます。
最低利用額が1万なのでフリーランスや個人事業主でも気軽に利用できる会社でもあります。
ファクタリングはフリーランスや個人事業主でも安心してできます
ファクタリングの知識が浅い人はフリーランスや個人事業主では利用できないと思ってはいませんか。
ところがそのようなことはなく、積極的に利用するべきなのです。
もちろん中には法人しか対応していない会社もあるため、この点は事前にチェックしておく必要がありますが基本的にはフリーランスや個人事業主でも問題なく利用できる会社ばかりです。
審査も厳しくなるのかというとそのようなことも一切なく、しっかりと求められた書類を提出して売掛債権さえ所有していれば通過できるでしょう。
フリーランスや個人事業主にとっては手数料は馬鹿にならないので、少しでも安いところを基準に探したり検討するのも悪くはありません。
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- 日本中小企業金融サポート機構
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